住宅購入シミュレーションや老後不安解消に・・・
住宅を購入すべきかどうか？
老後の備えは大丈夫だろうか？
今、もし万が一の状況に陥った場合はやっていけるの？
専門家であるＦＰがライフプランを作成いたします。
不安の解消や疑問の解決のお力になれるよう、詳細な資料と、
コンサルティングをご提供いたします。
|
〜ライフプラン作成の流れ〜
| 《まずはヒアリングを行います》 |
お申し込みをいただき、お支払いいただく報酬や注意点にご納得いただけた場合、プラン作成のためのヒアリングを実施いたします。難しい質問などはございません。以下の資料があるとより良いプラン作成を行うことが可能となります。
・ご加入中の保険証券
・年金のご加入状況が分かるもの
・住宅ローン残高推移が分かるもの
・検討中の物件や住宅ローンの詳細が分かるもの など |
| 《現状や今後をしっかり把握できます》 |
ご検討中の住宅を購入することで、どのような家計状況になるのか？
一家の主に万が一が生じた場合、その後の遺族の生活は大丈夫だろうか？
それら不安をグラフやデータなどで明確にすることができます。 |
| 《万が一・・・の場合も把握できます》 |
もし、一家の主に万が一があったら・・・。
考えたくないことですが、最悪の事態に備え、シミュレーションを行うことで、現在の貯蓄状況や保険の加入状況、公的年金の額、各種問題点などを認識し、対策を施すことができます。 |
| 《キャッシュフロー表により資産の推移をご確認いただけます》 |
グラフではなく、実際の数値で資産やローン残高の推移などが把握できます。
また、通常の「今後のキャッシュフロー表」に加え、「退職後キャッシュフロー表」、今現在で一家の主に万が一が生じた場合を想定した「遺族のキャッシュフロー表」も、ベーシックプランに含まれております。 |
※上記見本は９年目で貯蓄残高がマイナスになっています。これは家計の崩壊を意味します。
そうならないような対策、対策後のキャッシュフロー表などももちろん添付いたします！
| 《もちろん、診断書付きです！》 |
ご依頼いただきましたライフプランの総括を診断書として添付いたします。診断書のみならず、コンサルティングの時間を設け、口頭でのアドバイスも実施いたします。
|
| 《改善後のプランをご提案します！！》 |
| 貯蓄残高がマイナスに陥る、生命保険が過剰あるいは過少である場合などライフプラン表を作っただけでは、解決しないこともあります。そこで、問題点がある場合、「改善プラン」をご提示いたします。住宅の購入方法、ローンの組み方、保険の見直し、資産運用方法など様々な見直しポイントがあります。様々な切り口から分析し、ご指摘いたします。 |
ライフプラン作成サービス
| 相談内容 |
| 形態 |
相談料
（税込） |
内容・注意点 |
ライフプラン
作成
（ベーシック） |
25,000円 |
住宅購入を検討されている方、老後の年金不安を感じられている方などを対象に、ライフプラン表を作成いたします。資料は30ページ前後となります。（状況によって異なります。）作成した資料を基に1度、コンサルティングも実施いたします。ヒアリングからコンサルティングまで含め、左記料金です。ベーシックプランのシナリオは１つです。 |
| ライフプラン作成（ベーシックプラン）追加オプション |
住宅シナリオ
追加 |
5,000円 |
例えば、ベーシックプランで5年後に持ち家購入を前提としてプラン作成をご依頼された場合で、別途一生賃貸との比較をご希望される場合や、買い換えをする場合としない場合のように、大きく異なる別シナリオをご希望の場合は5,000円上乗せさせていただきます。 |
定期的
サポート |
3,000円 |
定期的に現状確認をさせていただき、適宜、目的達成に向けたアドバイスを行います。1回につき左記料金を頂戴いたします。 |
ライフプラン
再作成 |
10,000円 |
お子様の進学、住宅取得時期などライフプランに大きな変更が生じた場合、その時点での制度や物価・金利動向を基に再作成を行います。料金は原則1万円です。※状況によっては追加をいただく場合もございます。 |
お問合わせお待ちしています。
詳細なお見積もり金額をご提示いたしますので、ご検討ください。
お問い合わせの際に、家族構成・ライフプラン作成の主な目的など
可能な範囲で簡単な概要をお伝えください。 |
電話の場合：092-517-3289まで
|
