福岡のファイナンシャルプランナー事務所
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FP相談サービス

住宅購入シミュレーションや老後不安解消に・・・
住宅を購入すべきかどうか?
老後の備えは大丈夫だろうか?
今、もし万が一の状況に陥った場合はやっていけるの?
専門家であるFPがライフプランを作成いたします。
不安の解消や疑問の解決のお力になれるよう、詳細な資料とコンサルティングをご提供いたします。

~ライフプラン作成の流れ~
《まずはヒアリングを行います》
お申し込みをいただき、お支払いいただく報酬や注意点にご納得いただけた場合、プラン作成のためのヒアリングを実施いたします。難しい質問などはございません。以下の資料があるとより良いプラン作成を行うことが可能となります。
・ご加入中の保険証券
・年金のご加入状況が分かるもの
・住宅ローン残高推移が分かるもの
・検討中の物件や住宅ローンの詳細が分かるもの など

《現状や今後をしっかり把握できます》
ご検討中の住宅を購入することで、どのような家計状況になるのか?
子供を私立中学に進学させたい。教育費の負担は大丈夫だろうか?こういった不安を「見える化」することができ、問題点があればもちろんアドバイスいたします。

《当社サービスの特徴》
当社は完全オーダーメイドのライフプランサービスを提供しています。専用ソフトを使っていないため、数十ページに及ぶ詳細なライフプランの作成は行っておりませんが、その分、安価で提供できます。以前は専用ソフトを利用していましたが、その時感じた課題、実際の相談者と接して分かったライフプランへのニーズなどをできる限り反映すべく、当社独自に作成することに至りました。
大きな特徴は今後5年間のライフプラン、ファイナンシャルプランは詳細に、その後の長期ライフプランは簡易版としています。社会・経済が早いスピードで展開していく中、長期的なライフプランを詳細に作成するよりも、まずは今後5年間の詳細を把握し、長期的なライフプランを俯瞰していただきます。目先5年間をイメージしつつ、将来に向けて準備をする機会にしてください。そして目安としまして5年毎に見直しをしていただけますと、より高い効果が得られると思っております。

ヒアリングをもとに、5年間詳細データを入力します。入力、分析等はお任せください!


5年間の動きを表にして、分かりやすく口頭で説明いたします!



30年~40年長期的なプランは簡易版となっています



《保険加入状況も把握、アドバイスいたします》
死亡や入院の保障は多い方が安心ですが、その分保険料も高くなります。どのような保険に加入しており、どういった保障があるのか、そして今後どれくらい保険料を払うのか。分析し、アドバイスいたします。もちろん、今後の保険料推移などはライフプランに反映し、過大ではないか?確認していただきます。

《もちろん、診断書付きです!》
ご依頼いただきましたライフプランの総括を診断書として添付いたします。診断書のみならず、コンサルティングの時間を設け、口頭でのアドバイスも実施いたします。



《改善後のプランをご提案します!!》
貯蓄残高がマイナスに陥る、生命保険が過剰あるいは過少である場合などライフプラン表を作っただけでは、解決しないこともあります。そこで、問題点がある場合、「改善プラン」をご提示いたします。住宅の購入方法、ローンの組み方、保険の見直し、資産運用方法など多様な切り口から分析し、ご指摘いたします。専門用語は避け、説明いたしますのでご安心ください。

ライフプラン作成サービス
相談内容
形態 相談料
(税込)
内容・注意点
まずは、初回相談より対応させてください。→ 相談サービス料 についてはこちら
初回相談におきましてライフプラン作成サービスの説明を行います。ヒアリング方法やライフプランを作成する効果などをご確認ください。その後、正式にご依頼をいただき作成に着手いたします。その後の料金は以下の通りです。
ライフプラン作成の必要性が低いと感じられた場合、または初回相談を実施したことで抱えていた問題点や悩みが解決した場合などは初回相談で終了されても構いません。ご遠慮なくお申しつけください。
ライフプラン
作成
(基本)
18,500円 住宅購入を検討されている方、老後の年金不安を感じられている方などを対象に、ライフプラン表を作成いたします。資料は10ページ前後となります。(状況によって異なります。)作成した資料を使い、ゆっくりご説明(コンサルティング)も実施いたします。問題点や改善点、改善した場合のキャッシュフローなども作成いたします。ヒアリングからコンサルティングまで含め、左記料金です。基本プランのシナリオは1つです。
ライフプラン作成(ベーシックプラン)追加オプション
別途シナリオ
作成
6,000円 例えば、基本プランとは異なり、家を買わず一生賃貸の場合で、子供が2人では無く3人だった場合や、会社員ではなく独立して事業を始めた場合など大きくベーシックプランと異なるシミュレーションをご希望の方は左記追加料金で「2つの人生」を見比べていただき、それぞれの違い、注意点などをアドバイスいたします。
定期的
サポート
2,000円 お渡ししていますライフプランファイルを用いまして、必要に応じ、現状確認をさせていただき、その時々の状況を鑑み、アドバイスを行います。1回につき左記料金を頂戴いたします。
家はマンション、戸建て?子供は何人欲しい?
独立開業するとどうなる?
老後は大丈夫?
お問合わせお待ちしています!
※色々なご質問をさせていただきますが、全てを伝えていただく必要はありません。統計データなどを活用し、すべて把握できなくてもライフプラン作成は可能です。その点もご安心ください。
電話の場合:092-517-3289まで